Kalitatif Risk Değerlendirme Teknikleri
• Kantitatif risk analizi tekniklerinin sağlıklı bir şekilde uygulanması temel istatistik ve olasılık kavramlarının iyi anlaşılmasını gerektirir.
• Gerçek hayatta karşılaşabileceğimiz veri kesikli ve sürekli olarak karşımıza çıkabilir. Verilerin kesikli veya sürekli olmasına göre istatiksel hesaplamalar veya kullanılacak kantitatif risk teknikleri farklılıklar gösterebilmektedir.
• Beklenen değer ile bir veri setinin ortalaması hesaplanırken varyansı ile yaygınlığı hakkında bilgi edinilir. Beklenen değer bütün alabileceği değerler ile bunlara karşılık gelen olasılıklarının çarpımının toplamına eşittir. Varyans ise değişkenin aldığı değerlerin ortalamasından sapmasının karelerinin ortalaması olduğunu söyleyebiliriz
• Ham veri setinden daha açıklayıcı bilgiler çıkarmak için histogram gibi görsel araçlardan faydalanılır. Histogram bir veri setinin dağılımı, ortalaması ve yaygınlığı hakkında bilgi sahibi olmamızı sağlar.
• Monte Carlo simülasyonu, Markov analizi, Bayes Ağları ve Karar Ağacı yaygın olarak kullanılan kantitaif risk değerlendirme tekniklerindendir.
. Monte Carlo simülasyonu karmaşık rassal süreçlerde riskin modellenmesinde tercih edilen bir metottur. Hesaplamalar el ile yapılabileceği gibi yaygın olarak çeşitli bilgisayar programları tercih edilmektedir.
. Bayes ağları çizge teorisi ile olasılığın birleşiminden ortaya çıkmış bir metottur. Genel olarak ilgili tüm değişkenler arasındaki rassal ilişkiler şartlı olasılık tablolaru ile tanımlanarak olayların gerçekleşme olasılıkları hakkında çıkarımda bulunur.
. Karar ağacı değerlendireceğimiz farklı seçenekleri sahip oldukları belirsizliklerle birlikte değerlendiren bir metottur.
